ECONOMÍA Y NEGOCIOS
POR DIANA HERNÁNDEZ RAMÍREZ
Ciudad de México.- La asesoría financiera en México se ha perfilado como un campo profesional con alto potencial de crecimiento y con la oportunidad de posicionarse como una de las carreras más atractivas para los jóvenes en los próximos años, especialmente en un entorno económico cambiante
DE ACUERDO con datos recabados por Grupo Bursátil Mexicano (GBM) Casa de Bolsa, en el país se cuenta actualmente con cerca de 7,500 asesores financieros certificados, de los cuales, alrededor de 500 operan de forma independiente. Para contextualizar, en Brasil cuentan con más de 70 mil.
Por otro lado, haciendo una comparación con otras industrias, hasta septiembre de 2024, había en nuestro país, 67,129 agentes vigentes de seguros de acuerdo con la Comisión Nacional de Seguros y Finanzas.
Aunque cada vez más personas buscan aumentar su patrimonio mediante las inversiones, esta actividad aún necesita mayor impulso en el país.
En México, el acceso a asesores financieros que orienten a los inversionistas en el mercado bursátil sigue siendo limitado, sobre todo considerando sus dimensiones demográficas y económicas.
El tamaño del pastel financiero
“Actualmente, menos del 5% de los mexicanos participa activamente en inversiones.
En GBM Advisors, consideramos que esta brecha se debe en parte a la limitada oferta de asesores financieros: profesionales que guíen a los inversionistas a identificar sus objetivos, plasmarlos en una estrategia adecuada y transformar sus vidas”, comenta Herminio Padruno Aarun, Director de Crecimiento para Asesores de GBM Advisors.
GBM es una institución financiera líder en el sector de inversiones, con más de 37 años de sólida experiencia en el mercado.
En México se cuenta actualmente con cerca de 7,500 asesores financieros certificados, de los cuales, alrededor de 500 operan de forma independiente. Para contextualizar, en Brasil cuentan con más de 70 mil.
Actualmente, da servicio a alrededor de 6 millones de cuentas de inversión, con el enfoque de hacer de México, un país de inversionistas.
“La empresa atiende a clientes institucionales, personas físicas y asesores financieros con una gama de productos diferenciados. En la última década, GBM también ha invertido en soluciones digitales y alianzas que permiten democratizar el potencial de invertir para todos los mexicanos”, abunda Padruno Aarum.
Dado el contexto social de México, el acceso a asesores financieros resulta fundamental para fortalecer la cultura financiera de grandes segmentos de la población, orientándolos sobre
cómo ahorrar, invertir y gestionar activos de manera eficiente, adaptándose a las necesidades y objetivos personales.
Nuevas tendencias financieras en jóvenes Mirando hacia el futuro en un contexto global, las nuevas generaciones muestran una tendencia a comenzar a invertir a edades más
tempranas, señala el directivo de GBM.
“Algunos estudios indican que la generación Z, por ejemplo, inicia sus inversiones a una edad promedio de 19 años”. Por esta razón, la asesoría financiera se proyecta como una de las carreras con mayor potencial de crecimiento en el futuro.
De acuerdo con la consultora EY Parthenon, la asesoría financiera es una carrera redituable y estima que, en el futuro será una profesión mucho más valorada, logrando cerrar las
brechas de madurez financiera que existen en México.
A medida que las personas buscan gestionar sus finanzas de manera más efectiva, la demanda de expertos que ofrezcan orientación y estrategias personalizadas está en aumento.
GBM, Casa de Bolsa señala que para cumplir con lo que va a ser una creciente demanda, el sector debe comenzar a sumar más profesionales que reúnan las características que el mercado mexicano requiere.
“El rol del asesor financiero ha evolucionado constantemente en los últimos años, impulsado en gran medida por la digitalización de herramientas.
Hoy más que nunca, el sector necesita talentos multidisciplinarios para afrontar los retos de una industria que proyecta crecer aceleradamente en los próximos años”, destaca Padruno.
Se estima que el mercado mexicano requiere de llegar a más de 30 mil asesores certificados en los próximos años para atender la creciente demanda de inversionistas que se van integrando al mercado, lo que significaría un crecimiento de 4 veces de la fuerza laboral con la cual se cuenta actualmente, concluye el ejecutivo de GBM, “uno de los aumentos más grandes en cualquier campo profesional del país”.
Paulo Alburquenque. https://www.rankia.
¿LATINOAMÉRICA ESTÁ LISTA PARA UNA NUEVA ERA DE
ASESORÍA FINANCIERA?
En EY-Parthenon ayudamos a entender la situación de la asesoría financiera
en la región e identificar las oportunidades del mercado: Jorge Lacayo, EY-Parthenon Leader,
EY Latin America North
Asesoría en Wealth Management LOS ASESORES financieros son de suma importancia para que las personas comiencen a invertir y puedan cumplir sus objetivos. En nuestro proceso de compartir las mejores prácticas del mercado presentamos el nuevo caso de éxito dirigido por EY-Parthenon. En EY-Parthenon ayudamos a un gestor de patrimonios con más de 20 años en México, enfocado en el crecimiento de clientes con patrimonios de entre 50,000 a un millón de dólares.
A fin de que el cliente diera soporte a su estrategia y acciones clave para liderar el mercado de wealth managment, desarrollamos un documento con una radiografía del mercado local (oferta) así como de las preferencias del cliente (demanda), identificando casos de éxito a nivel global que pudieran servir como referencia para su nuevo modelo de asesoría, analizando las brechas y buenas prácticas que se pueden sumar a su visión del negocio y fortalecer su propuesta de valor.
Análisis de tendencias
Con una visión global, los profesionales de estrategia de EY-Parthenon analizamos las principales tendencias en la industria a nivel mundial, evaluando su potencial impacto en el mercado mexicano. Tuvimos acercamiento con expertos del sector en México, Brasil, Chile y Estados Unidos, así como referencias de reportes y estudios globales elaborados por EY.
En este segmento identificamos cuatro grandes tendencias relacionadas con los modelos de asesoría financiera que están cambiando radicalmente las dinámicas de mercado a nivel global:
- Asesoría integral: el asesor se pone en el centro de la vida financiera del cliente involucrándose en todos los aspectos financieros.
- Desarrollo de plataformas tecnológicas: las plataformas y herramientas digitales facilitan la relación y comunicación entre los asesores financieros y sus clientes.
- Nuevos modelos de atención: los nuevos modelos de atención como la asesoría híbrida, permiten tener un involucramiento activo a través de una combinación de plataformas tecnológicas y contacto humano.
- Cambio en estructuras tarifarias: a nivel global, existe una preferencia por tarifas basadas en el rendimiento sobre otras estructuras.
Para más información sobre soluciones
de inversión y acceso a asesoría financiera de
primer nivel, visite gbm.com/afas/
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